守护你的钱袋子 “反诈天团”布下连环阵 利用大数据等各种手段

　　厦门网讯 （厦门日报记者 柯恺筠）

　　电影《孤注一掷》 、反诈天团电视剧《反诈一线》等影视作品的守护火爆，让更多人关注到电信诈骗背后真实的钱袋布金三角官网【Aurl:www.8233066.com】送888元人和事。

　　前不久，下连厦门警方为市民紧急阻拦差点被诈骗的环阵150余万元，不少市民为公安点赞的反诈天团同时，也纷纷留言，守护想了解民警反诈骗背后的钱袋布故事。

　　民警是下连如何“预知”市民正在被骗的？又是如何打击诈骗分子的？近日，记者走进厦门市打击治理电信网络新型违法犯罪中心（下称：市反诈中心），环阵揭秘公安反诈骗工作中鲜为人知的反诈天团故事
。

　　市反诈中心有个“反诈天团”，守护按照反诈任务分成5个行动组：劝阻
、钱袋布止付、下连技术
、环阵治理、打击，环环相扣 。

　　劝阻

　　数十万条预警信息支撑 在诈骗发生前劝阻

　　刚刚接到诈骗电话 ，公安民警96110的劝阻电话也随即而来。许多人好奇 ，民警是金三角官网【Aurl:www.8233066.com】送888元咋知道的？

　　“这便是反诈骗的第一关，利用大数据等各种手段
，撒下天罗地网，重点识别 ，早发现 、早劝阻 ，在诈骗发生前及时止损。”反诈骗工作处一级警长杨志霞说 ，接警劝阻中心每天会接到数十万条的预警信息，有的信息来自互联网，有的来自通信渠道。

　　杨志霞是接警劝阻大厅的调度民警，负责案件研判、联系调度等
。几天前，她和同事接到一条“冒充公检法查案”的预警。在电信诈骗中 ，这类诈骗的劝阻难度很大，因为诈骗分子常要求受害者到无人的地方接听电话。

　　杨志霞通过96110  ，拨打多个劝阻电话过去，始终没人接。“当机立断，我们迅速通知派出所 ，民警火速赶到受害者的住处、公司，甚至找到亲属，都联系不到当事人
。最后  ，中心紧急调度技术科进行研判，锁定了受害者住处附近的酒店。民警破门而入时
，这位受害者正在转账 。在民警的及时劝阻下 ，受害者才没有把钱转出 。”

　　在反诈中心4年多，“我不可能被骗的”“好了，你说的我都已经知道了”是杨志霞最常听到的话，很多正在受骗的群众不听劝 ，给反诈劝阻带来压力。不过  ，让杨志霞感到欣慰的是，这些年咨询骗术的电话增加了 。今年来 ，反诈中心日均接警230起
，其中咨询电话92通
，同比增加74%
。“说明大家的反诈意识提高了 ，这是全民参与反诈的好趋势。”

　　止付

　　与时间赛跑 把受骗本金冻结在卡内

　　如果诈骗已经发生，钱已转了
，这就轮到“反诈天团”的止付小组出场 。

　　刑侦支队辅警李学雪，是接警劝阻大厅的止付专员 。她的任务是，接到受害者报警后
，通过受害者提供的转账时间、事主卡号、嫌疑卡号等信息，第一时间把受骗本金冻结在卡内。

　　“这是一项与时间赛跑的工作
，成功止付的关键是要快 ！”如果遇到报警时报错卡号 ，民警就需要根据身份信息查银行卡，再查流水
，会加大止付难度 。李学雪说
 ：“受骗群众及时说清诈骗类型、转账的银行卡账号、转账流程 、受骗金额 ，才有利于我们快速止付挽损 。”

　　在反诈中心工作两年多
，李学雪止付的最大一笔资金达100多万元。当时，潜在受害者正在外地旅游 ，后台显示她已经与诈骗分子通了近1小时电话。“我们打了60多通电话、发了20多条短信，她都没有回应 ，我们派民警到现场也找不到人
。中心当机立断，要求进行止付。我追查到她名下有5张卡，卡内有100多万元 ，我们迅速将受害者的卡冻结，避免卡内金额被诈骗分子骗走 。”

　　技术

　　通过大数据技术 研制潜在受害者发现模型

　　一些市民误以为诈骗分子能直接侵入受害者的手机转款 ，或是盗取亲朋好友的账号，用AI换脸实施诈骗。刑侦支队技术处电子物证检验室三级警长林晨说 ，事实上 ，诈骗分子都是引导受害者自行操作转账，获取验证码
 ，才能骗取、转移受害者资金。

　　林晨表示 ：“最重要的一关 ，还是要靠市民自己把好
。”简单说 ，就是不轻易把验证码告诉别人 ，不轻易共享屏幕 ，遇到需要填写验证码转账的要再三核实 。

　　林晨负责技术反诈，他和同事通过大数据，研制了一个潜在受害者发现模型，用于分析容易受骗人群，向劝阻中心发出预警。同时 ，对诈骗分子进行技术反制 ，比如一些已经发案的链接、市民举报的疑似诈骗链接
，甄别之后进行封闭，避免其他人受骗 。

　　治理

　　开展“断卡行动” 掐准诈骗分子命门

　　电话卡、银行卡 ，是诈骗的“必用工具”。公安部门开展的“断卡行动”，打击两卡非法买卖，就是要掐准诈骗分子的命门 。刑侦支队六大队二中队三级警长黄伟林与同事在做的工作，就是和银行、通信运营商等第三方合作，开展全社会反诈 。

　　一些人贪图小便宜
 ，将自己的信息和银行卡、电话卡卖给别人，结果沦为骗子的诈骗工具
。这不仅给公安办案带来极大阻碍，也给自己带来不必要的麻烦。根据相关法律规定 ，提供涉案卡的人员  ，也会受到惩戒 。

　　“市民一定要保护好自己的电话卡、银行卡 ，不能出租 、出借、出售。”黄伟林提醒，市民如果发现自己银行卡里出现不明资金  ，千万别信“天上会掉馅饼”
，应采用“只进不出 、不收不付”的做法 ，将可疑异常降到最低 ，并立即报警 。

　　打击

　　调证、抓捕、追赃 曾一个多月跨越十余地市

　　刑侦支队四大队一中队中队长李杰  ，专门负责打击电信网络诈骗违法犯罪行为。

　　去年
，为了侦办一起电信网络诈骗，李杰连续出差一个多月 ，前往10多个地市，调证 、抓捕、追赃 
。受害人是一名30余岁的女性
，遭遇金融投资类诈骗 ，不仅自己所有存款被骗，向亲朋好友借了钱还不上 ，还背上巨额贷款，受骗金额高达百万元。

　　“受骗后
，该女子的生活陷入困境，几度想轻生。她恳求我们多追回一点钱，先还上亲戚朋友的钱 。”受害人的处境，令李杰深受触动，“受害者并非都是有钱人，很多都是普通人 ，四处借来的钱。”

　　在宁夏，李杰和同事抓住犯罪嫌疑人审讯后发现，该犯罪嫌疑人家庭条件不好 ，文化程度不高 ，受境外诈骗分子利用 ，协助转移资金
，拿到赃款后立即花光。“我们多次跟他谈话，让他意识到自己的违法行为对受害者带来的伤害，最终这名犯罪分子主动筹集部分钱款返还受害人。”

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